2021 年初，特斯拉 Model Y 国产版上市，相关消息称其 10 小时斩获 10 万订单。那一年，"蔚小理"全年销量加在一起不敌特斯拉在华销量。
在国产 Model Y 上市后的几年里，国产新势力围剿车型接连上市，这是中国新势力追随特斯拉的经典范式：特斯拉定义战场，新势力产品追随。
但到了 2025 年，事情开始有所改变。
特斯拉依然是那个率先出牌的人，但新势力跟进的速度更加迅速，跟进的维度，也从"产品布局"延伸到金融工具、战略定位、技术路线等。这不是一场突然转向，从 2021 年产品立项书上批量写下"对标 Model Y "，到 2024 年智驾团队把 FSD 当活靶子，再到 2025 年两家新势力在同一周内宣布自己要成为"具身智能公司"——追随的维度，正在一层层打开。
金融战：金融工具创新的"特斯拉节奏"
2026 年 1 月，中国新能源汽车市场迎来新一轮销售金融政策调整。
当月，特斯拉推出" 7 年超低息"限时购车方案，随后两周内，小米、理想、小鹏等车企密集跟进。这场以" 7 年""低息"为关键词的金融工具调整，将主机厂贴息竞争的周期从"数月"压缩至"以天计"。
2024 年 4 月，特斯拉中国推出" 0 利息"分期购车金融政策，官方置换用户还可享最长 5 年 0 息或 5 年超低息优惠方案。以 Model Y 后轮驱动版计算，3 年 0 息方案下首付 7.99 万元、月供最多 5111 元，较标准金融方案节省利息约 2.7 万元。这是中国新能源汽车市场首次出现主机厂贴息的长期 0 息产品。
彼时行业普遍将其视为应对短期市场竞争的促销手段，结果一年后，这套工具已然成为行业标配。
2025 年 2 月 5 日，春节后首个工作日，特斯拉宣布延续 5 年 0 息政策，并加码 8000 元保险补贴。同一天，小鹏汽车宣布跟进——推出" 5 年 0 息 0 首付"方案，覆盖 X9、G9、P7i、G6 四款车型，至高贴息 5.7 万元。彼时，蔚来、智己、阿维塔等品牌也相继推出类似方案。
2025 年 3 月，国家金融监管总局印发《关于发展消费金融助力提振消费的通知》，明确商业银行用于个人消费的贷款期限，针对有长期消费需求的消费者，可阶段性由不超过 5 年延长至不超过 7 年。政策空间打开后，首个扣动扳机的依然是特斯拉。
图片来源：特斯拉汽车
2026 年 1 月 6 日，特斯拉率先推出" 7 年超低息方案"，Model 3/Y 首付 7.99 万元起，年化利率 0.98%，月供低至 1918 元。
当特斯拉扣动扳机，连锁反应以天为单位展开：1 月 15 日小米 YU7 上线 7 年低息方案，雷军在直播中坦言"特斯拉公布后，几千条网友留言催我们跟进"；1 月 20 日理想跟进，而且在 MEGA 与 i8 上叠加"前 3 年免息"；1 月 22 日小鹏以"月供最低 1355 元"加入战局，截止到 1 月底，岚图、吉利银河密集入场。从特斯拉首发到行业跟进，时间不到 1 个月。
从 2024 年 4 月到 2026 年 1 月，特斯拉在两轮金融工具创新中均扮演首发角色，而中国新势力的跟进周期，从 2024 年的"数月"缩短至 2026 年的"以天计"。
黄河科技学院客座教授张翔对盖世汽车表示称，低息方案能降低消费者购车门槛，吸引消费者购买，同时车企的终端竞争也多了一种方式，目前来看，这种金融促销方式是合规有序的。
无论政策窗口如何开闭，在金融方案调整方面，特斯拉都是率先扣动扳机的那个；中国新势力的跟进，从数月到数天，这种速度变更，足以说明 2025 — 2026 年的竞争烈度。
但真正的位移不止发生在销售终端。2025 年底，一场更深层的战略同频，在两家中国新势力当中同时发生。
战略战：从"车企"到" AI 公司"的身份跃迁
"特斯拉从来不是一家汽车公司"——马斯克曾反复强调。
2024 年 6 月，在特斯拉年度股东大会上，马斯克明确宣布了公司向人工智能与机器人公司转型的战略方向，将 Optimus 人形机器人项目提升至核心地位；2025 年 9 月，特斯拉在"宏图计划 4.0 "中明确将战略重心从电动汽车转向人工智能与机器人领域，同时开通了名为" TeslaAI "的官方账号，专门用于发布人形机器人、自动驾驶等 AI 产品动态，特斯拉正式以" AI 公司"定位对外宣示。
2026 年 1 月 21 日，特斯拉将曾经"加速世界向可持续能源的转型"的宣言变更为"建设一个富足非凡的世界"。
从 2003 成立到 2026 年变更宣言，二十三年，特斯拉完成了从"电动车制造商"到" AI+ 机器人公司"的身份重塑。
2025 年年末，理想和小鹏在同一时间窗口，也进一步深入到这场迁徙当中。
2025 年 11 月 5 日，在广州小鹏科技日上，何小鹏表示："当数字世界和物理世界融合，将催生‘物理 AI ’。"他宣布，小鹏汽车的定位升级为——"物理 AI 世界的出行探索者，面向全球的具身智能公司。"
从"未来出行探索者"到专注于"物理 AI "领域的、更具雄心的"具身智能公司"，这是一家企业身份的重新定义。
图片来源：小鹏汽车
在随后的技术发布环节，小鹏汽车展示了其物理 AI 技术底座的产品化能力：
第二代 VLA 大模型：首次实现从视觉信号到动作指令"端到端直接生成"的物理模型，可跨域驱动汽车、机器人、飞行汽车。何小鹏宣布，第二代 VLA 将面向全球商业伙伴开源，大众成为首发客户。
全新一代 IRON 人形机器人：该机器人拥有 82 个自由度、仿人脊椎结构，单手自由度达到 22 个，是全球首款应用全固态电池的人形机器人。
飞行汽车 A868：采用全倾转混电构型，续航里程 500 公里，6 人座舱。
何小鹏同时披露了相关产品的量产时间表：Robotaxi 将于 2026 年试运营，第二代 VLA 大模型 2026 年第一季度全量推送，IRON 人形机器人 2026 年底进入规模量产。
关于 AI 的构想，早在 2024 年 8 月的十周年暨 MONA M03 上市发布会上，何小鹏就已经明确提出公司战略从"软件定义汽车"升级为" AI 定义汽车"。并明确提出未来十年小鹏汽车的目标是成为面向全球的 AI 汽车公司。
2025 年 11 月 26 日，理想汽车举行 Q3 业绩会。李想在财报电话会上表示：未来十年，理想的产品将不再是电动车或智能终端，而是具身机器人。理想汽车从企业战略层面对产品本质做出了 AI 化定义。
随后的 2026 年初，李想临时召开线上全员会，近两小时议程未涉任何车型与销量，全程聚焦 AI 趋势。他明确：理想一定会做人形机器人并将尽快落地亮相，2026 年是成为 AI 头部公司的"最后上车窗口"。这场被内部员工反馈"听不懂"的会议，成为理想从"移动的家"向具身智能公司战略转向的关键动作之一。
与小鹏的路径些许不同，但观点一致：汽车不再是交通工具，而是机器人的一种形态。
理想汽车向 AI 领域的战略转向在此前已有明确信号。2024 年底和 2025 年 5 月，李想举办了两季 AI Talk，系统阐释其对人工智能的思考框架，将 AI 工具划分为信息工具、辅助工具、生产工具三个层级，并提出 VLA 司机大模型的完整技术路径，这被视为理想汽车从"整车制造商"向"人工智能终端企业"战略转向的公开宣讲。
2025 年，小鹏和理想在同一时间窗口进一步确认企业方向向 AI 转向，这并非巧合，是同时感知到范式迁移的信号——这种"追随"并不是单纯追随特斯拉这家企业，而是特斯拉率先勘定、已被证明为正确的技术路径。
技术战：FSD ——被亲手立起的"活靶子"
2025 年 12 月 9 日，在地平线技术生态大会上，地平线副总裁苏箐在谈及智能辅助驾驶行业现状时，给出了一种判断：
2024 年 FSD V12 的出现是一次"分水岭事件"，它填平了技术方向与落地实现之间的鸿沟，证明了端到端数据驱动范式的可行性。但范式确立之后，行业要准备"过苦日子"。未来三年大概率不会有理论内核的重构，竞争将集中在现有系统的极致优化上。
2024 年 6 月，何小鹏在硅谷体验了特斯拉 FSD V12.3.6，在拿特斯拉 FSD 与 Waymo 做对比测评时，何小鹏彼时的评价是：Waymo 在旧金山城区更好，FSD 在硅谷及高速表现优秀。
图片来源：@XP- 何小鹏
一年半后，2025 年 12 月，何小鹏再次赴美体验 FSD V14.2。这一次，他的评价发生根本性变化，表示：若说 2024 年的 FSD 还只是"不错的 L2 辅助驾驶"，那么当前最新版本已让他看到 L4 级无人驾驶"近在眼前"，同时表示称特斯拉通过同一套自动驾驶软件，同时支持量产乘用车和 Robotaxi 试运营，这一技术路径与小鹏正在推进的 VLA 2.0 高度一致。
" 2026 年 8 月 30 日前，小鹏 VLA 系统在国内达到特斯拉 FSD V14.2 在硅谷的整体效果。"何小鹏在社交平台写下这段话时，附上了一个赌约：赢则硅谷建中国风味食堂，输则自动驾驶负责人刘先明金门大桥裸跑——这一赌约将追赶目标锁定为 FSD V14.2 这一具体版本，并为追赶设定了 2026 年 8 月 30 日这一明确期限，FSD 成了立起来的活靶子。
而在中国，将特斯拉 FSD 做活靶子的远不止小鹏一家。
2025 年 2 月，特斯拉 FSD 入华后一周，理想汽车 CEO 李想便公开发文，欢迎媒体在全国范围内将理想 AD Max V13 与特斯拉 FSD V13 进行对比测试，并直言"我们有信心"。
在上个月的 2026 奇瑞汽车 AI 之夜上，尹同跃表示"我们正在不断地派人到美国体验特斯拉的 FSD+Grok 模型组合，找出差距，快速追赶。"奇瑞直面和特斯拉 FSD 之间的差距，并直言要学习，要追赶。
除开车企外，智能辅助驾驶供应链端也同样敏感。
去年底，地平线副总裁苏箐直言特斯拉 FSD 立下了端到端数据驱动可行性的范式，今年初，地平线创始人余凯在媒体年会上明确表示：下一代旗舰芯片征程 7 将和特斯拉的 AI5 芯片"同步推出"。从" FSD V12 验证了范式"到"征程 7 和 AI5 同步推出"，特斯拉俨然成了活靶子。
图片来源：@特斯拉
2026 年 1 月，特斯拉 FSD 入华有了进一步信号，马斯克预测 FSD 将于 2026 年 2-3 月获中国监管批准，陶琳随后证实：中国训练中心已建成，本地化适配进行中，但尚无具体落地日期。
特斯拉 FSD 在华尚未正式出牌，但这一"入华预期"信号，无疑将进一步加剧中国智驾战场的竞争局面。FSD 不仅是新势力的活靶子，更是中国智能辅助驾驶产业链的技术风向标。
结语：
2025 年，中国新势力与特斯拉的关系，可以说是已经进入了一个新阶段。
产品层面的"像素级对标"并未消失，但早已不再是竞争的全部。真正深刻的变化发生在水面之下：金融工具的首发与跟进，周期从数月压缩至数天；企业身份的定义，从"电动车制造商"迁移至"具身智能公司"；智驾技术的追赶方式，从"技术参照"变成"立靶丈量"……
特斯拉依然是率先扣动扳机的那个，定义 FSD 的技术版本、金融工具的创新节点、AI 公司的话语框架等。中国新势力没有改写这张图纸，但他们把跟进速度进一步缩短，把对标方式从模糊参照变为具体赌约，把企业战略从"产品跟随"调整为"同频范式"。
展望 2026 年及更远的周期，以下几个趋势或许正在成为共识：
端到端、VLA、世界模型上车将从"技术验证期"进入"工程优化期"。正如地平线苏箐所言，未来三年大概率不会有理论内核的重构，竞争将集中在算力效率、数据闭环、组织执行力等"耐力项"。
FSD 入华不再是"会不会来"的问题，而是"以何种节奏、何种形态落地"的问题。无论具体获批时间如何，它对本土智驾梯队的压力测试已经开始。
车企与 AI 公司的边界将继续模糊，尤其是新势力车企。例如理想将产品定义为"具身机器人"、小鹏将自己重述为"物理 AI 世界的探索者"，汽车行业的竞争终局，或许不再由销量排位决定，而是由谁能在更底层的技术坐标系中占据一席之地。
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